1審查

不是每個(gè)人出50萬(wàn)或100萬(wàn)美元都能申請(qǐng)到EB-5簽證。投資者必須做好驗(yàn)證自身投資資金來(lái)源合法的準(zhǔn)備。移民局可能需要投資者提供過(guò)去15年里的外國(guó)企業(yè)登記記錄、個(gè)人和企業(yè)的納稅申報(bào)表、追蹤資金來(lái)源的文件和投資者的民事或刑事訴訟或私人判決的認(rèn)證。

即使可以用文件證明資金來(lái)源，投資者可能還需要考慮本國(guó)的政治局勢(shì)。例如，一些拉美投資者都遇到過(guò)有關(guān)自己政府的外匯管制。這些控制可以限制投資者向海外轉(zhuǎn)移資金的額度。申請(qǐng)EB-5計(jì)劃之前，投資者需要確保有足夠額度的美元以進(jìn)行投資。

先不談這些普遍關(guān)注的問(wèn)題和未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)，EB-5計(jì)劃仍然可以是一些有意向移民的最佳選擇。但是，并不是所有EB-5投資都一樣，所以投資者應(yīng)在其計(jì)劃投資的企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查。投資者還應(yīng)該留意美國(guó)的收入水平和房地產(chǎn)稅，因?yàn)橥顿Y者及其家人成為美國(guó)永久居民后將會(huì)要面臨這些問(wèn)題。

2選擇項(xiàng)目

EB-5直投項(xiàng)目與區(qū)域中心項(xiàng)目

考慮EB-5投資移民時(shí)，投資者所面臨的第一個(gè)重大決定是選擇直投還是選擇“區(qū)域中心”。在直投情況下，外國(guó)投資者是直接投資自己的企業(yè)。大多數(shù)情況下，EB-5申請(qǐng)者是一個(gè)特定項(xiàng)目的唯一或主要投資者。這樣的例子包括餐館、酒店、療養(yǎng)院、農(nóng)場(chǎng)或零售商店。投資者必須證明其積極參與企業(yè)活動(dòng)，包括日常管理或企業(yè)決策。這種直接的管理一般會(huì)吸引那些獲得綠卡后計(jì)劃通過(guò)美國(guó)企業(yè)維持生活的投資人。

直接投資還有一些其他的優(yōu)點(diǎn)。如果有恰當(dāng)?shù)奈募?，直接投資者也可能運(yùn)用非現(xiàn)金資產(chǎn)滿足最低投資額的要求，如設(shè)備或庫(kù)存。然而，直接投資也存在一些主要的缺點(diǎn)。一般來(lái)說(shuō)，這種投資需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)比投資區(qū)域中心要高;投資者也須密切關(guān)注美國(guó)稅法的要求，并肩負(fù)著很大的合規(guī)負(fù)擔(dān)。在遞交簽證申請(qǐng)時(shí)，他們通常還需要撰寫和提供大量的文件。投資者必須準(zhǔn)備所需的商業(yè)計(jì)劃書，并證明他們的公司將如何滿足就業(yè)創(chuàng)造的要求。

區(qū)域中心是公司、機(jī)構(gòu)或私營(yíng)企業(yè)提供給不想自己經(jīng)營(yíng)企業(yè)的EB-5投資者的選擇。區(qū)域中心允許移民投資者通過(guò)資金投資，這些資金將用于資助EB-5項(xiàng)目。大多數(shù)時(shí)候，區(qū)域中心由當(dāng)?shù)卣澲騾⑴c。不管一個(gè)區(qū)域中心是不是有政府參與，有意向的投資者進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋M職調(diào)查是必不可少的。

對(duì)于考慮某個(gè)區(qū)域中心的投資者來(lái)說(shuō)，該區(qū)域中心的歷史記錄是首要的考慮因素。而移民局審核批準(zhǔn)的區(qū)域中心并非毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。截至本文的寫作時(shí)間，有近800個(gè)認(rèn)可的區(qū)域中心，他們具有不同程度的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)。當(dāng)詢問(wèn)一個(gè)區(qū)域中心歷史時(shí)，投資者需要了解該區(qū)域中心有多少投資人遞交了I-526，其中I-526獲批率是多少。同樣，投資者還應(yīng)該了解該區(qū)域中心有多少投資者的I-829被批準(zhǔn)(或拒絕)。這樣可以讓投資者了解有多少投資人通過(guò)該區(qū)域中心成功獲得綠卡。

投資者也需要弄清楚，如果該區(qū)域中心未能吸引到足夠多的投資者來(lái)投資一個(gè)特定項(xiàng)目會(huì)有什么后果?？紤]到在臨時(shí)綠卡的兩年有效期，EB-5申請(qǐng)人不可能有無(wú)限的時(shí)間來(lái)等待區(qū)域中心吸引足夠多的新投資者來(lái)推進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)程。對(duì)于只能達(dá)到50萬(wàn)美元最低投資額的投資者來(lái)說(shuō)，確認(rèn)該區(qū)域中心提供位于目標(biāo)就業(yè)區(qū)的項(xiàng)目是非常重要的。

移民局有一份關(guān)停區(qū)域中心的名單，名單上的區(qū)域中心是投資者應(yīng)該避而遠(yuǎn)之的。但是，一個(gè)區(qū)域中心也可能收到了終止意向通知(NOIT)。已經(jīng)收到NOIT的區(qū)域中心在移民局的調(diào)查期間仍然可以繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。但是一旦收到NOIT就意味著要么區(qū)域中心未能提交所需資料，要么就說(shuō)明它不再具有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的能力。以上兩者中的任一情況都應(yīng)被視為危險(xiǎn)信號(hào)。在過(guò)去的三年里，證券交易委員會(huì)(SEC)已經(jīng)提交了19個(gè)涉及EB-5投資產(chǎn)品的案件，其中約半數(shù)涉及欺詐指控。

投資區(qū)域中心贊助項(xiàng)目的一個(gè)好處就是能夠考慮間接就業(yè)機(jī)會(huì)。項(xiàng)目不是僅僅依靠公司的日常運(yùn)營(yíng)來(lái)滿足每個(gè)投資者的就業(yè)創(chuàng)造要求，項(xiàng)目可以提交一個(gè)經(jīng)認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告來(lái)證明如何創(chuàng)造就業(yè)，例如建筑就業(yè)創(chuàng)造。投資者需要確保就業(yè)創(chuàng)造分析符合移民局的要求，并有足夠就業(yè)儲(chǔ)備滿足該項(xiàng)目中的所有EB-5投資者的需求。如果不能滿足就業(yè)需求，投資者將無(wú)法獲得綠卡。

3評(píng)估投資項(xiàng)目

投資者應(yīng)注意，從以往的經(jīng)歷來(lái)看，EB-5投資并沒(méi)有提供可觀的回報(bào)給投資者;有人估計(jì)回報(bào)通常僅有1-2%。這是因?yàn)榇蠖鄶?shù)EB-5投資者關(guān)注的主要是獲得簽證和收回本金，投資回報(bào)是次要因素。

盡管大多數(shù)外國(guó)投資者最關(guān)注的可能是獲得綠卡，但他們不應(yīng)該忽視項(xiàng)目的投資價(jià)值。

通常情況下，投資結(jié)構(gòu)為有限合伙公司，投資者則是有限合伙人。有限合伙公司協(xié)議是投資的管理文件，因此對(duì)投資者來(lái)說(shuō)了解其條款是必不可少的。需要考慮的關(guān)鍵領(lǐng)域有：

費(fèi)用——除了投資者的50萬(wàn)或100萬(wàn)美元投資資金還有其他的費(fèi)用。投資者應(yīng)該了解其他費(fèi)用，如申請(qǐng)費(fèi)。另外，普通合伙人(general partner)還會(huì)收取管理費(fèi)來(lái)監(jiān)管投資資金。如果有些費(fèi)用偏高，投資人應(yīng)詢問(wèn)原因。

資金返還的解決方案——如果申請(qǐng)人的I-526被拒，大多數(shù)區(qū)域中心將返還投資資金和費(fèi)用給投資者，但不是所有的區(qū)域中心都會(huì)這樣做。投資者應(yīng)該了解申請(qǐng)被拒后收回投資的程序。如果投資者的資金在申請(qǐng)批準(zhǔn)之前保存在托管賬戶中，會(huì)比較容易收回投資資金。如果不是，他們可能要依賴于下一個(gè)投資者取代他們的位置才能收回資金。

分配條款——這些條款確定了投資者和普通合伙人在項(xiàng)目中應(yīng)承擔(dān)的損失和應(yīng)得利益。由于eb - 5投資必須承擔(dān)“風(fēng)險(xiǎn)”，所以普通合伙人通常不允許在5年內(nèi)對(duì)有限合伙人進(jìn)行利潤(rùn)分配，除非臨時(shí)限制已經(jīng)解除且合伙人獲得永久綠卡。然而，5年期限之后投資者應(yīng)該了解如何分配利潤(rùn)與損失。在普通合伙人可以分享利潤(rùn)份額之前，私募基金通常為有限合伙人提供一定的投資年回報(bào)率(優(yōu)先回報(bào))。這為普通合伙人提供了最大限度的投資動(dòng)機(jī)。

關(guān)鍵人物條款——關(guān)鍵人物條款的目的是保護(hù)有限合伙人，以防普通合伙人的關(guān)鍵成員不再能提供服務(wù)。通常情況下，關(guān)鍵人物被取代之前，資金管理人不能作出新的投資。這種情況確保了資金擁有適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督，維護(hù)了有限合伙人的利益。投資者應(yīng)該確保這些條款涉及到監(jiān)管投資的主要負(fù)責(zé)人，而且這些條款不能太廣泛，否則就會(huì)失效。

利益沖突——這些條款描述了與普通合伙人有關(guān)的個(gè)人及其附屬機(jī)構(gòu)可以與資金互動(dòng)的方式。還描述了與有限合伙人合作的條款，以及解決任何可能出現(xiàn)的沖突的方案。除了銷售文件中的條款，投資者應(yīng)該調(diào)查投資管理方、開(kāi)發(fā)商及其他相關(guān)各方的背景。一些投資者發(fā)現(xiàn)，對(duì)運(yùn)行投資的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行背景調(diào)查是很有用的。關(guān)于投資的專業(yè)度，SEC和金融業(yè)監(jiān)管局為投資者提供了查詢公司或個(gè)人是否有過(guò)投訴記錄的途徑。

資金返還的解決方案——如果申請(qǐng)人的I-526被拒，大多數(shù)區(qū)域中心將返還投資資金和費(fèi)用給投資者，但不是所有的區(qū)域中心都會(huì)這樣做。投資者應(yīng)該了解申請(qǐng)被拒后收回投資的程序。如果投資者的資金在申請(qǐng)批準(zhǔn)之前保存在托管賬戶中，會(huì)比較容易收回投資資金。如果不是，他們可能要依賴于下一個(gè)投資者取代他們的位置才能收回資金。

投資者還應(yīng)確保商業(yè)計(jì)劃和市場(chǎng)分析的合理性。投資者應(yīng)該警惕那些過(guò)于樂(lè)觀、忽視市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和保障投資回報(bào)的計(jì)劃書。這些都是危險(xiǎn)信號(hào)。投資者還應(yīng)避免單純依靠基金發(fā)起人提供的市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告。投資者應(yīng)該自己收集一些信息，向?qū)I(yè)的投資顧問(wèn)征求意見(jiàn)。

任何重大的投資決定，都必須花費(fèi)充分的時(shí)間去了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)的利益。大多數(shù)投資者都希望與優(yōu)秀的移民律師及專家合作，因?yàn)樗麄兪熘狤B-5進(jìn)程中所涉及的稅務(wù)和其他金融要求。雖然過(guò)程并不簡(jiǎn)單，但對(duì)于合適的投資人來(lái)說(shuō)，EB-5計(jì)劃仍然是幫助投資者獲得美國(guó)永久居留權(quán)的明智選擇。

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