理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)需要認(rèn)證的專業(yè)職位。持有相關(guān)認(rèn)證——理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證，可以提升您的專業(yè)能力和公信力，增加客戶的信任度，為您在理財(cái)師行業(yè)求職或自主創(chuàng)業(yè)提供更多的機(jī)會(huì)。理財(cái)規(guī)劃師需要全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師充分掌握各種金融工具和相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定制的、可行的理財(cái)方案，同時(shí)在方案的不斷修改中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的理財(cái)需求。
理財(cái)規(guī)劃師證書考試內(nèi)容
1. 考試方式
證書的考試形式主要采用在線考試的方式?？忌稍谥付〞r(shí)間進(jìn)入考試界面進(jìn)行答題?？荚嚳偡譃?00分，60分為及格。通過(guò)考試后，考生可以通過(guò)郵件收到證書。
2. 適考對(duì)象
人 有志成為理財(cái)規(guī)劃師的人可能包括金融、經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)、管理等相關(guān)專業(yè)的畢業(yè)生，也可能是對(duì)理財(cái)有興趣并愿意繼續(xù)深造的職場(chǎng)人士。此外，這個(gè)證書對(duì)那些想要提高自己在金融領(lǐng)域?qū)I(yè)水平的人也很有吸引力。
理財(cái)規(guī)劃師的重要性
國(guó)外金融業(yè)更加注重理財(cái)師財(cái)富管理能力的培養(yǎng)，這也是值得借鑒的。任何行業(yè)的從業(yè)者都必須有自己獨(dú)特的核心競(jìng)爭(zhēng)力，才能在專業(yè)群體中脫穎而出。
例如，在國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家，稅收是家庭財(cái)務(wù)中非常重要的因素。無(wú)論是投資、財(cái)產(chǎn)繼承，甚至社會(huì)保障制度，稅收都是密切相關(guān)的。這樣的環(huán)境也造就了理財(cái)規(guī)劃師，他們?cè)趲椭蛻糇龀鲋匾募彝ダ碡?cái)決策時(shí)，考慮到稅務(wù)、法律等因素，形成了自己獨(dú)特的行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。
一方面，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)缺乏國(guó)外這樣的社會(huì)環(huán)境;另一方面，由于發(fā)展初期的商業(yè)模式基本停留在“賣產(chǎn)品拿傭金”的基礎(chǔ)上，忽視了行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的培養(yǎng)。許多理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)在這個(gè)行業(yè)工作了很多年。他們?nèi)匀话缪葜顿Y顧問(wèn)、投資產(chǎn)品顧問(wèn)或保險(xiǎn)顧問(wèn)的角色，對(duì)財(cái)富管理的本質(zhì)知之甚少。
其實(shí)，早在很多年前，我們就開展了理財(cái)師專業(yè)認(rèn)證的培訓(xùn)，教授一個(gè)專業(yè)理財(cái)師必須具備的知識(shí)框架體系，這是我們未來(lái)走專業(yè)化道路必須要補(bǔ)課的一課。
理財(cái)規(guī)劃師未來(lái)行業(yè)發(fā)展
保險(xiǎn)公司正朝著綜合化經(jīng)營(yíng)的方向發(fā)展，綜合化經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)集團(tuán)需要大量的復(fù)合型金融人才。未來(lái)，單純銷售壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)代理人將在銷售壽險(xiǎn)的基礎(chǔ)上銷售更多的金融產(chǎn)品，包括基金和信托產(chǎn)品，這就要求保險(xiǎn)代理人從銷售壽險(xiǎn)的單一專家轉(zhuǎn)變?yōu)檎_銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說(shuō)保險(xiǎn)公司需要將保險(xiǎn)代理人升級(jí)為“理財(cái)規(guī)劃師”。
隨著客戶財(cái)富的增加，他們的金融需求也在增加。然而，當(dāng)他們面對(duì)各種復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品感到迷茫時(shí)，他們也希望保險(xiǎn)代理人能成為他們的理財(cái)顧問(wèn)，為他們提供全面的理財(cái)建議和理財(cái)規(guī)劃，客觀地幫助他們分析各種理財(cái)產(chǎn)品，讓他們?cè)诶碡?cái)時(shí)更加輕松和放心。這意味著客戶需要保險(xiǎn)代理人成為理財(cái)規(guī)劃師。
在這樣的大背景下，保險(xiǎn)代理人向理財(cái)師轉(zhuǎn)型是大勢(shì)所趨，保險(xiǎn)代理人應(yīng)做好充分的準(zhǔn)備。保險(xiǎn)代理人向理財(cái)規(guī)劃師轉(zhuǎn)型有一個(gè)獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，那就是保險(xiǎn)代理人可以進(jìn)入客戶的家庭，在客戶的家中與客戶談?wù)摾碡?cái)。這一優(yōu)勢(shì)是其他金融行業(yè)的理財(cái)很難達(dá)到的。保險(xiǎn)代理人應(yīng)充分利用這一獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，不斷提高自己的知識(shí)水平，真正做好客戶的理財(cái)顧問(wèn)。為每一位客戶提供全面的理財(cái)服務(wù)，為客戶講解理財(cái)?shù)幕局R(shí)，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。
