隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和財(cái)富管理需求的不斷增長(zhǎng)，理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景非常廣闊。無論是傳統(tǒng)的銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)，還是新興的互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方金融機(jī)構(gòu)等領(lǐng)域，都需要大量的理財(cái)規(guī)劃師為客戶提供服務(wù)。因此，成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師不僅可以在職業(yè)道路上取得巨大的進(jìn)步，還可以為社會(huì)創(chuàng)造更多的價(jià)值。
如何成為理財(cái)規(guī)劃師?
如果你想成為一名理財(cái)規(guī)劃師，你必須獲得相關(guān)的理財(cái)證書，這樣你才能持有證書去工作。那么問題來了，中國的理財(cái)師有很多種，哪個(gè)證書最適合是你應(yīng)該考慮的問題。
如今，金融行業(yè)(包括銀行、保險(xiǎn)和投資行業(yè))的從業(yè)人員想要獲得理財(cái)“專業(yè)證書”時(shí)，很多學(xué)生一般都會(huì)考慮RFP證書，因?yàn)檫@種證書也是國家認(rèn)可的，而且根據(jù)目前金融行業(yè)的需求，RFP證書會(huì)包含更全面的內(nèi)容，無論是銀行還是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。都適合考試，提高職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
RFP證書由注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出，是世界范圍內(nèi)廣泛認(rèn)可的專業(yè)國際財(cái)務(wù)規(guī)劃師專業(yè)資格。RFP證書已正式納入國家財(cái)經(jīng)專業(yè)培訓(xùn)項(xiàng)目。
目前，RFP證書已經(jīng)開始實(shí)行三證試行，一個(gè)是RFP證書，一個(gè)是國家金融人才工程委員會(huì)證書。通過RFP考試后，可以申請(qǐng)兩個(gè)證書。RFP證書可在美國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)級(jí)證書可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢。
為什么要報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師證書?
在中國目前的人才市場(chǎng)上，一方面，中國的理財(cái)規(guī)劃師嚴(yán)重短缺，供不應(yīng)求;另一方面，現(xiàn)有的理財(cái)師大多沒有接受過系統(tǒng)的理財(cái)認(rèn)證培訓(xùn)，其理論知識(shí)和能力遠(yuǎn)不能滿足理財(cái)工作發(fā)展的要求，其價(jià)值遠(yuǎn)沒有得到充分體現(xiàn)，不能滿足理財(cái)師認(rèn)證制度的需要。
理財(cái)師資格認(rèn)證是根據(jù)中國的金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國情設(shè)置的，充分體現(xiàn)了本土化和實(shí)踐性的特點(diǎn)。理財(cái)師資格認(rèn)證對(duì)中國金融和理財(cái)事業(yè)的發(fā)展起到了很大的推動(dòng)作用。
理財(cái)規(guī)劃師從業(yè)必備能力
1、能夠理解客戶真正的財(cái)務(wù)需求并確定他們的需求
具體來說，理財(cái)規(guī)劃師必須具備優(yōu)秀的溝通能力、信息收集和組織能力以及觀察和理解能力。通過與客戶的反復(fù)溝通和交談，認(rèn)識(shí)和判斷客戶的金融需求和目標(biāo);能夠通過財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工具對(duì)收集到的客戶資產(chǎn)配置信息進(jìn)行整理;能夠總結(jié)和歸檔客戶的事實(shí)和判斷信息，明確客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)。
2、超強(qiáng)的自主學(xué)習(xí)、知識(shí)儲(chǔ)備能力
理財(cái)規(guī)劃師是運(yùn)用理財(cái)?shù)脑怼⒎椒ê凸ぞ邽榭蛻籼峁├碡?cái)服務(wù)的專業(yè)人員。一個(gè)稱職的理財(cái)師必須學(xué)會(huì)掌握并不斷更新自己的知識(shí)和技能儲(chǔ)備，幫助客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，為客戶制定和調(diào)整計(jì)劃。
3、 提供專業(yè)的金融服務(wù)、分析和計(jì)算能力
在了解和分析客戶之后，理財(cái)規(guī)劃師需要將客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)數(shù)字化，然后才能實(shí)施。只有根據(jù)客戶在各個(gè)階段的規(guī)劃計(jì)算出資金配置和投資計(jì)劃，并通過計(jì)算得出預(yù)期的財(cái)務(wù)結(jié)果，才能判斷財(cái)務(wù)目標(biāo)是否能夠?qū)崿F(xiàn)，為整體規(guī)劃提供嚴(yán)密的理論支持。例如，分析客戶資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表的財(cái)務(wù)狀況的能力;執(zhí)行財(cái)務(wù)指標(biāo)，比率和其他相關(guān)計(jì)算;預(yù)測(cè)客戶財(cái)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)等。
