近年來，隨著金融業(yè)的繁榮，尤其是理財行業(yè)從業(yè)人員的增多，理財規(guī)劃師考試的難度也在不斷提高，含金量也在不斷增加。從實際考試通過率數(shù)據(jù)來看，考試的難度一般都不是很大。理財規(guī)劃師證書的含金量體現(xiàn)在它在理財行業(yè)的普遍性，不斷的改革和優(yōu)化，只要你在這個行業(yè)，你就必須持有證書才能工作。
什么是理財規(guī)劃師?
理財師是指運用理財?shù)脑怼⒓夹g和方法，為個人、家庭、中小企業(yè)和機構的財務目標提供全面的理財咨詢服務的人
•理財規(guī)劃師分為兩類:一類是在金融機構工作，主要工作是銷售金融產(chǎn)品;另一種是以客戶為導向，幫助客戶進行理財規(guī)劃，在市場上選擇符合客戶需求的理財產(chǎn)品:可能是定期存款、固定基金、保險、ETF債券、房地產(chǎn)等。所有這些投資工具的選擇都是基于客戶的需求(時間，金額)，投資屬性，風險承受能力等(與保險行業(yè)的保險代理人和保險經(jīng)紀人相同)。
•從自由職業(yè)的角度來看，更多的是為個人或家庭提供金融服務
•具體工作內容:理財規(guī)劃服務內容廣泛，包括教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、房地產(chǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產(chǎn)分配與繼承規(guī)劃等。根據(jù)客戶個性化、多元化、長期性的理財需求，為客戶量身定制適合個人情況的理財方案
為什么要考理財規(guī)劃師證書?
與國內不斷增長的金融服務需求形成鮮明對比的是，中國的理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。中國至少有60萬理財師的缺口，年薪預計在10萬到100萬之間。是中國各大銀行、證券公司、保險公司等金融機構的熱門職業(yè)，也是中國發(fā)展前景廣闊的職業(yè)之一。
在我國目前的人才市場中，中高級理財規(guī)劃師極其稀缺，供不應求;同時，現(xiàn)有相當一部分理財人員沒有接受過系統(tǒng)的理財認證培訓，其知識和能力遠不能滿足理財工作發(fā)展的要求，其價值遠沒有得到充分體現(xiàn)，不能滿足認證制度對理財人員的需求。
因此，由于人才市場的短缺，理財規(guī)劃師的前景非常好，導致很多人想成為理財規(guī)劃師。
理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)證書介紹
我們想成為一名理財師，首先需要持有CHFP證書，其次，我們必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據(jù)客戶的職業(yè)階段和風險承受能力，為客戶量身定制合理可行的理財方案。
CHFP是針對理財規(guī)劃師的專業(yè)認證，金融行業(yè)及金融相關行業(yè)對擁有CHFP認證的理財規(guī)劃師的需求量很大。我們持有CHFP認證，可以作為個人理財規(guī)劃師，為機構客戶提供個人理財服務和咨詢。
CHFP理財師認證是一項以培養(yǎng)和提高理財知識和實踐技能為目的的實踐能力認證考試。是中國理財師專業(yè)認證資格之一，因含金量高、性價比高而在行業(yè)內享有盛譽。
2018年之前，CHFP理財規(guī)劃師由人力資源和社會保障部發(fā)放;2018年以后，人力資源和社會保障部簡政放權，將認證資質下放到人力資源和社會保障部官網(wǎng)下。目前CHFP理財師實行雙證認證，執(zhí)業(yè)證與協(xié)會證并行，國家背書行業(yè)認可度更高，證書含金量更高。
CHFP理財師證書可在人力資源和社會保障部官方網(wǎng)站、中國職業(yè)技能培訓協(xié)會的全國網(wǎng)以證書代碼查詢。
