財務(wù)規(guī)劃的重點(diǎn)是企業(yè)的資金流動，這是財務(wù)規(guī)劃與其他規(guī)劃的質(zhì)的區(qū)別。企業(yè)財務(wù)規(guī)劃應(yīng)立足于內(nèi)外部環(huán)境對資金流動的影響，這是財務(wù)規(guī)劃環(huán)境分析的特點(diǎn)。企業(yè)財務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是保證企業(yè)資金的均衡有效流動，最終實(shí)現(xiàn)企業(yè)的整體戰(zhàn)略。企業(yè)財務(wù)規(guī)劃應(yīng)具有戰(zhàn)略的主要一般特征，即要注重全局性、長期性和創(chuàng)造性。
財務(wù)規(guī)劃師是什么呢?
財務(wù)規(guī)劃師是專門從事財務(wù)規(guī)劃的專業(yè)人員。20世紀(jì)60年代，美國出現(xiàn)了理財規(guī)劃師這一職業(yè)，并逐漸發(fā)展成為一種被廣泛認(rèn)可的職業(yè)。理財師職業(yè)在中國各地的發(fā)展情況不盡相同，但近年來逐漸被大家所重視和認(rèn)可。理財規(guī)劃師的主要職責(zé)是為客戶提供個性化的理財規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財務(wù)自由和長期財富增長。他們需要了解客戶的財務(wù)狀況和目標(biāo)，并通過分析市場趨勢和各種投資產(chǎn)品，為客戶提供投資建議、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃、保險規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃。此外，理財規(guī)劃師還需要與客戶建立良好的溝通和信任關(guān)系，以確?？蛻裟軌蚶斫夂托湃嗡峁┑慕ㄗh。
目前我國理財師的職業(yè)發(fā)展還處于一個比較初級的階段。然而，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人們財富的增加，越來越多的人開始關(guān)注自己的財務(wù)狀況和未來的規(guī)劃，這為理財師提供了廣闊的市場需求。同時，國內(nèi)也出現(xiàn)了一些理財規(guī)劃師培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和認(rèn)證機(jī)構(gòu)，為從業(yè)人員提供一定的職業(yè)發(fā)展支持。
但是，應(yīng)該看到，我國理財師的專業(yè)發(fā)展還存在一些問題。一方面，雖然市場對理財?shù)男枨蠛艽?，但很多人對理財師的認(rèn)知度和信任度還有待提高。另一方面，理財師的專業(yè)認(rèn)證和培訓(xùn)體系還有待進(jìn)一步完善，以提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)和服務(wù)質(zhì)量。
綜上所述，理財師是專門從事理財規(guī)劃的專業(yè)人員，對緩解我國的國債狀況起到了很大的作用，在我國逐漸受到重視和認(rèn)可。未來，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人們財富的增加，理財師這一職業(yè)將有更廣闊的發(fā)展前景。
財務(wù)規(guī)劃師證書的作用
1、培養(yǎng)能力:即通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)，培養(yǎng)相關(guān)職業(yè)的實(shí)踐能力，獲得代表領(lǐng)域的專業(yè)水準(zhǔn)。
2、有利于出國:ISCA認(rèn)證被譽(yù)為21世紀(jì)的“工作綠卡”，國際國內(nèi)通用。
3、有利于就業(yè)，ISCA認(rèn)證培訓(xùn)，符合全球經(jīng)濟(jì)一體化對人才的需求，認(rèn)證，終身有效。
4、 升職加薪:持有本證書可作為單位升職加薪的有力證明。
5、 擴(kuò)大人脈:ISCA匯聚了各行各業(yè)的精英，搭建了促進(jìn)交流合作的巨大平臺。
如何成為理財規(guī)劃師?
如果你想成為一名理財規(guī)劃師，你必須獲得相關(guān)的理財證書，這樣你才能持有證書去工作。那么問題來了，中國的理財師有很多種，哪個證書最適合是你應(yīng)該考慮的問題。
如今，金融行業(yè)(包括銀行、保險和投資行業(yè))的從業(yè)人員想要獲得理財“專業(yè)證書”時，很多學(xué)生一般都會考慮RFP證書，因?yàn)檫@種證書也是國家認(rèn)可的，而且根據(jù)目前金融行業(yè)的需求，RFP證書會包含更全面的內(nèi)容，無論是銀行還是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。都適合考試，提高職場競爭力。
RFP證書由注冊財務(wù)規(guī)劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出，是世界范圍內(nèi)廣泛認(rèn)可的專業(yè)國際財務(wù)規(guī)劃師專業(yè)資格。RFP證書已正式納入國家財經(jīng)專業(yè)培訓(xùn)項(xiàng)目。
