理財(cái)規(guī)劃師是為個(gè)人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。要求理財(cái)規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客服提供量身定制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，并不斷修正、以滿足客戶長(zhǎng)期，不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

　　為什么要考理財(cái)規(guī)劃師證

　　與國(guó)內(nèi)不斷增長(zhǎng)的金融服務(wù)需求形成鮮明對(duì)比的是，中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。中國(guó)至少有60萬(wàn)理財(cái)師的缺口，年薪預(yù)計(jì)在10萬(wàn)到100萬(wàn)之間。是中國(guó)各大銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的熱門(mén)職業(yè)，也是中國(guó)發(fā)展前景廣闊的職業(yè)之一。

　　在我國(guó)目前的人才市場(chǎng)中，中高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師極其稀缺，供不應(yīng)求;同時(shí)，現(xiàn)有相當(dāng)一部分理財(cái)人員沒(méi)有接受過(guò)系統(tǒng)的理財(cái)認(rèn)證培訓(xùn)，其知識(shí)和能力遠(yuǎn)不能滿足理財(cái)工作發(fā)展的要求，其價(jià)值遠(yuǎn)沒(méi)有得到充分體現(xiàn)，不能滿足認(rèn)證制度對(duì)理財(cái)人員的需求。

　　因此，由于人才市場(chǎng)的短缺，理財(cái)規(guī)劃師的前景非常好，導(dǎo)致很多人想成為理財(cái)規(guī)劃師。

　　如何成為理財(cái)規(guī)劃師

　　想成為理財(cái)規(guī)劃師肯定要取得相關(guān)的理財(cái)證書(shū)，這樣才能持證上崗，那么問(wèn)題來(lái)了，國(guó)內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師種類(lèi)比較多，考哪個(gè)證書(shū)才是最適用的就是各位同學(xué)應(yīng)該考慮的問(wèn)題了，

　　如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，許多同學(xué)一般都會(huì)考慮RFP證書(shū)，因?yàn)檫@個(gè)證書(shū)同樣是國(guó)家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書(shū)所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面，無(wú)論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來(lái)提高職場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　理財(cái)規(guī)劃師適考對(duì)象

　　銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員;

　　提供理財(cái)咨詢服務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員;

　　會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師、律師、房地產(chǎn)投資顧問(wèn);

　　其他從事金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員;

　　相關(guān)專(zhuān)業(yè)在校大學(xué)生;

　　對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣，愿成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)的各行業(yè)從業(yè)人員