投資理財顧問證書一共有4個等級，證書等級從低到高分別為初級、中級、高級、師資，你可以根據(jù)自身的能力水平，報考相應(yīng)的等級證書，更多關(guān)于證書考試的詳細(xì)情況，可以咨詢八角藤劉老師。

　　投資理財顧問工作重點

　　投資理財顧問的實際工作重點在于現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理、稅務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休和養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配和客戶家庭繼承規(guī)劃等多個方面。通過專業(yè)服務(wù)，他們能夠充分滿足人生各個階段的財富需求，無論面臨何種情況，都能實現(xiàn)個人和家庭利益的最大化。

　　投資理財顧問管理分析

　　目前，盡管投資理財顧問可以利用大數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險模型、智能算法等技術(shù)手段進行智能投資管理。然而，人工智能建立在對過去事件的理解之上，它缺乏對尚未發(fā)生的事情或尚未被發(fā)現(xiàn)的事情進行創(chuàng)新的能力。只有人類的大腦才能通過思考來完成這項任務(wù)。

　　相比之下，投資理財顧問是感性和理性的完美結(jié)合，在與客戶溝通中不斷選擇項目，并與客戶保持關(guān)系。在賦予投資理財“溫度”的同時，我們也更加注重理財服務(wù)的定制化和靈活性。

　　投資理財顧問職業(yè)價值

　　隨著改革開放的浪潮和隨后幾十年經(jīng)濟的快速增長，中國造就了無數(shù)的高凈值個人和高凈值家庭?？梢哉f，在過去的幾十年里，考驗的是這些人創(chuàng)造財富的能力。他們保存和傳承財富的智慧將在未來幾十年受到考驗。因此，投資理財顧問在與你溝通時，會幫你確定中長期的理財目標(biāo)，比如20年、30年，甚至100年，比如跨代傳承。與一般的財富管理相比，財富傳承是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及復(fù)雜的法律、稅收和家族關(guān)系安排，可以概括為“風(fēng)險隔離、基礎(chǔ)可持續(xù)、家族財富穩(wěn)定、傳承個性化”四大基本需求。

　　投資理財顧問注重與客戶的溝通，在溝通過程中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，感知和引導(dǎo)客戶的真實需求，提出有針對性的解決方案，并協(xié)助客戶實施。這種能解決問題的“診療”更有價值。