投資理財顧問是中國管理科學(xué)學(xué)會培訓(xùn)中心頒發(fā)的，證書受到國家認(rèn)證企業(yè)認(rèn)可，含金量高。投資理財顧問的實(shí)際工作重點(diǎn)在于現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理、稅務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休和養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配和客戶家庭繼承規(guī)劃等多個方面。

　　投資理財顧問個人特質(zhì)

　　投資理財顧問一般都有很強(qiáng)的邏輯數(shù)學(xué)能力。他們對類比、對比、因果關(guān)系和邏輯都很敏感，通過數(shù)學(xué)進(jìn)行運(yùn)算和邏輯推理。他們可以通過對金融市場的分析給投資者一個合理的解釋，所以他們還需要具備一定的人際智能，即能夠通過良好的溝通為客戶服務(wù)。他們不僅具有良好的客戶溝通能力、人際溝通能力和客戶關(guān)系維護(hù)能力;還有廣泛的社交網(wǎng)絡(luò)和客戶聯(lián)系。同時，他們還需要誠實(shí)守信，有強(qiáng)烈的責(zé)任感，有良好的品格和職業(yè)道德。

　　投資理財顧問就業(yè)前景

　　對個人理財活動的興趣與個人財富的積累密切相關(guān)。投資理財顧問作為一種新興職業(yè)，經(jīng)過近二十年的發(fā)展，已經(jīng)逐漸走向成熟。中國居民的儲蓄數(shù)額非常高，主要是因?yàn)榇蠖鄶?shù)人不知道如何投資和融資活動。由于投資理財需求與專業(yè)投資顧問短缺之間的矛盾，培養(yǎng)專業(yè)投資顧問已成為中國投資行業(yè)發(fā)展的重中之重。由于缺乏專門的投資顧問，從事投資理財顧問的專業(yè)人員往往集中在保險、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對具有專業(yè)背景的本地投資理財顧問的需求也在增加。

　　投資理財顧問能力經(jīng)驗(yàn)

　　想要從事投資理財顧問工作的學(xué)生需要掌握專業(yè)知識，主要包括金融、投資和財務(wù)管理。由于這項(xiàng)工作強(qiáng)調(diào)實(shí)踐者的工作經(jīng)驗(yàn)，學(xué)生也需要在自己的閑暇時間參加實(shí)習(xí)，獲得相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)。同時，想要在這個行業(yè)發(fā)展的學(xué)生也需要參加投資理財顧問考試，為自己未來的職業(yè)發(fā)展打下良好的基礎(chǔ)，具備相關(guān)的專業(yè)資格。