投資理財(cái)顧問(wèn)是中國(guó)管理科學(xué)學(xué)會(huì)培訓(xùn)中心頒發(fā)的，證書(shū)受到國(guó)家認(rèn)證企業(yè)認(rèn)可，含金量高。投資理財(cái)顧問(wèn)的實(shí)際工作重點(diǎn)在于現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休和養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配和客戶(hù)家庭繼承規(guī)劃等多個(gè)方面。

　　投資理財(cái)顧問(wèn)個(gè)人特質(zhì)

　　投資理財(cái)顧問(wèn)一般都有很強(qiáng)的邏輯數(shù)學(xué)能力。他們對(duì)類(lèi)比、對(duì)比、因果關(guān)系和邏輯都很敏感，通過(guò)數(shù)學(xué)進(jìn)行運(yùn)算和邏輯推理。他們可以通過(guò)對(duì)金融市場(chǎng)的分析給投資者一個(gè)合理的解釋?zhuān)运麄冞€需要具備一定的人際智能，即能夠通過(guò)良好的溝通為客戶(hù)服務(wù)。他們不僅具有良好的客戶(hù)溝通能力、人際溝通能力和客戶(hù)關(guān)系維護(hù)能力;還有廣泛的社交網(wǎng)絡(luò)和客戶(hù)聯(lián)系。同時(shí)，他們還需要誠(chéng)實(shí)守信，有強(qiáng)烈的責(zé)任感，有良好的品格和職業(yè)道德。

　　投資理財(cái)顧問(wèn)就業(yè)前景

　　對(duì)個(gè)人理財(cái)活動(dòng)的興趣與個(gè)人財(cái)富的積累密切相關(guān)。投資理財(cái)顧問(wèn)作為一種新興職業(yè)，經(jīng)過(guò)近二十年的發(fā)展，已經(jīng)逐漸走向成熟。中國(guó)居民的儲(chǔ)蓄數(shù)額非常高，主要是因?yàn)榇蠖鄶?shù)人不知道如何投資和融資活動(dòng)。由于投資理財(cái)需求與專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)短缺之間的矛盾，培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)已成為中國(guó)投資行業(yè)發(fā)展的重中之重。由于缺乏專(zhuān)門(mén)的投資顧問(wèn)，從事投資理財(cái)顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)人員往往集中在保險(xiǎn)、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對(duì)具有專(zhuān)業(yè)背景的本地投資理財(cái)顧問(wèn)的需求也在增加。

　　投資理財(cái)顧問(wèn)能力經(jīng)驗(yàn)

　　想要從事投資理財(cái)顧問(wèn)工作的學(xué)生需要掌握專(zhuān)業(yè)知識(shí)，主要包括金融、投資和財(cái)務(wù)管理。由于這項(xiàng)工作強(qiáng)調(diào)實(shí)踐者的工作經(jīng)驗(yàn)，學(xué)生也需要在自己的閑暇時(shí)間參加實(shí)習(xí)，獲得相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，想要在這個(gè)行業(yè)發(fā)展的學(xué)生也需要參加投資理財(cái)顧問(wèn)考試，為自己未來(lái)的職業(yè)發(fā)展打下良好的基礎(chǔ)，具備相關(guān)的專(zhuān)業(yè)資格。