推選答案什么是CFA？

世界經(jīng)濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發(fā)展，帶來的是對金融投資從業(yè)人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業(yè)分析人才的大量需求。

投資人、 企業(yè)和金融管理層都需要一個統(tǒng)一的、規(guī)范的標準來衡量全球金融投資分析人員的知識水平、道德規(guī)范和專業(yè)化程度，從而建立起對他們所提供的金融服務和管理的金融資產(chǎn)的信賴。特許金融分析師（CFA®）就是這樣一個值得信賴的標準。

特許金融分析師（Chartered Financial Analyst, 簡稱CFA®），是一種國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認證。由美國"投資研究及管理專業(yè)協(xié)會"（Association for Investment Management and Research® 簡稱AIMR®）進行資格評審和認定。

CFA®們活躍在世界金融投資市場的各個舞臺上。

為什么要加入CFA®計劃？


1） 堅實廣泛的知識

CFA®的考核和課程內(nèi)容深深根植于投資管理的實踐，涉及豐富的金融投資知識，每個候選人將在參預CFA®計劃期間切實地接觸到從定量分析和經(jīng)濟學，到投資組合管理和資產(chǎn)估價等投資管理的核心部分，從基本概念，逐漸到案例分析，投資決策，最終運用于工作實踐，候選人將在學習中不斷提高，體會到將投資原則轉換為工作實踐的樂趣。

AIMR®通過完善的考核體系和會員服務體系來確保具有CFA®稱號的人員在投資領域中始終保持領先狀態(tài)。每年出版發(fā)行的研討會文獻匯編及會員專著，向會員們傳達投資界的最新動態(tài)，因而，CFA®們總是站在投資管理最新論題和理論的最前沿。

2） 職業(yè)發(fā)展的先機

CFA®作為杰出的專業(yè)才能的代表和廉潔自律的典范，在投資界成為雇主和投資者的寵兒。在金融機構的招聘廣告中經(jīng)?？梢钥吹?quot;CFA®優(yōu)先"的字樣。投資者會選擇擁有CFA®特許狀的專業(yè)人士為他們管理資產(chǎn)，決定投資策略。


雇主在提升員工時，都把CFA®特許狀作為衡量員工能力的尺度，愿意對CFA®們委以重任。同樣，很多機構都把CFA®作為員工發(fā)展計劃的一部分，以CFA®的專業(yè)資格作為員工發(fā)展的重要步驟。

3） 倍受尊重的行業(yè)地位

在持有CFA®特許狀的個人名單中包括了一流投資事務所的首席執(zhí)行官及合伙人、最主要的投資策略專家以及在全世界享有盛譽的專業(yè)研究機構的成員。因此，也使得在投資管理行業(yè)中，沒有任何其他標志能夠享有與CFA®特許狀同樣的威望。

4） 豐厚的報酬

據(jù)AIMR®的公布的調(diào)查資料（2001年6月7日）顯示，美國投資專業(yè)人才以2001年第一季度收入計算的平均年薪比1999年同期上升了15%，由原來的USD165,000上升到USD190，000。工作經(jīng)驗在5年以下的投資經(jīng)理的平均年收入為USD125,000，其中10%左右的人達到USD350,000或更多。有20年以上工作經(jīng)驗的投資經(jīng)理的平均年收入為USD253,000，其中也有10%左右的人年收入超過100萬美元。與擁有同樣經(jīng)歷的非CFA®人士高出20%~25%。同時，93%的CFA®們認為他們擁有更好的前景和更大的潛力。


此次調(diào)查的范圍是在美國的8，000多位AIMR®會員，受到調(diào)查的人員包括在各個投資公司與機構工作的投資組合經(jīng)理、證券分析師、市場/客戶服務專員等高級金融從業(yè)者。這里所指的年薪包括以2001年第一季度為基準的薪金、預計的2001年年終獎勵以及2000年非現(xiàn)金收入。

5） 廣泛的業(yè)內(nèi)交流

在每一級別的CFA®考核中，都包含了世界性的內(nèi)容， 候選人除了要熟悉投資市場的原理，還必須具備全球性的投資策略理念，熟悉國際金融市場的操作規(guī)范，這樣，CFA®們在全球性的金融舞臺上與他們所工作的國家以外的客戶共同合作時，盡顯優(yōu)勢。

作為AIMR®的會員，CFA®們可以參與到AIMR®全球性的投資業(yè)交流中去。AIMR®每年舉辦十多次的與投資有關的專題會議，而且廣泛地使用因特網(wǎng)和各種出版物來直接向會員提供業(yè)內(nèi)的最新動態(tài)和相關知識。同時，AIMR®也利用各種專業(yè)出版物，如"Financial analysts Journal"（金融分析師雜志）、"CFA Digest"（CFA®文摘）、"AIMR ADVOCATE" （AIMR 倡導者）等，定期向會員們傳達投資界的最新動態(tài)。

怎樣成為CFA ？

要取得CFA®特許狀，候選人必須具備以下三個條件：

1,掌握嚴格而廣泛的專業(yè)知識，包括與投資有關的各個領域，如投資估值、投資組合管理和資產(chǎn)分配等。候選人將通過CFA®計劃中的三個不同等級的考試（LEVEL Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）來展示他們將這種知識應用于實際情況的能力。

2，候選人在取得CFA®特許狀前，必須具備三年以上的相關投資決策工作經(jīng)驗，以保證CFA®特許狀持有人的實際操作能力。

3，在獲得CFA®特許狀之前，候選人必須首先成為AIMR® 的會員，遵守AIMR®職業(yè)道德操守，并將受惠于"終身教育計劃"以不斷更新用于投資決策過程的知識。

參與CFA®計劃（CFA® Program)

CFA®計劃是專為個人設置的再教育計劃，其考核內(nèi)容與攻讀碩士學位所要求的課程水平相當。雖然CFA計劃對申請人的資格、教育資質、業(yè)務水平等沒有提出更多的要求，但是，必須指出的是CFA®考試是超出了一般介紹性的、基礎知識的范疇。

CFA®考試

CFA®考試在全球各個地點統(tǒng)一考試。考生必須依次完成三個不同級別的考試，Level I 的考試將在2003年的5月/6月、12月舉行兩次,Level II、Level III的考試只在2003年的5月/6月舉行一次。

隨著CFA®考試參考人數(shù)的不斷增加，AIMR®自2003年起，將Level I 考試由每年一次增加為每年兩次，除了5月/6月在全球160個考點舉行一次外，2003年12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個地區(qū)再舉行一次。因而，從2003年起Level I 考生將有兩次機會參加考試。

CFA®計劃注冊要求

*必須擁有學士學位或相當?shù)膶I(yè)水準；

申請人的學位將在填寫注冊申請表時自行向AIMR®申報，AIM®R會隨機抽樣檢查，以保證候選人確實達到該項要求。

候選人獲得學士學位的時間最晚不可超過考試當年的12月31日。如果在此日期時沒有達到的候選人將被取消資格，并取消考試成績。

如果申請人不具備學士學位，而是具備相當?shù)膶I(yè)水準，也可被接受為候選人。AIMR®用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受。但是臨時性的工作，如暑期短工、業(yè)余工作等都不被視為有效經(jīng)歷。在遞交注冊申請表時，必須隨附相關工作經(jīng)歷的詳細說明。

*詳細填寫AIMR® 的注冊和報考表格，包括簽署候選人遵守職業(yè)道德和責任申明；

*交齊考試和注冊費用。

CFA®注冊及報考由AIMR® 直接負責。報名的處理時間一般需要4至6周，如果滿足注冊條件，報名者將收到由AIMR® 發(fā)出的正式通知書，成為CFA®計劃的候選人。